瑞士信贷

       内幕惊人！数百亿欧元的犯罪或非法资金进出瑞士信贷银行

近日，由《世界日报》等47家媒体组成的聚焦有组织犯罪和贪腐报告项目（OCCRP）发布的一项调查，揭示了瑞士信贷银行的黑钱秘密。

据OCCRP称，数十年来，数百亿欧元的犯罪或非法资金进出于这家瑞士银行业的第二大银行，如今这些数据已被放置在光天化日之下。OCCRP在报告中称，用一张名副其实的国际贪腐世界地图来形容瑞士信贷银行或许并不为过。瑞信对此“强烈否认”涉及不法行为。

据《世界日报》报道，该案件涉及1940年初至2010年末期间在瑞士信贷银行（Credit Suisse）持有的18000个银行账户。该报报道称，根据瑞士信贷银行管理的数千个银行账户的大量泄露信息显示，无视对主要国际银行施加的警惕规则，这家诞生于苏黎世的机构数十年来一直托管与犯罪和腐-败有关的资金。该报还写道，在这些账户的持有者中，有身份可疑或被列入国际黑名单的超级富豪与匿名人士，他们有一个共同点，那就是脏钱，资金来源令人生疑。

总共有1000亿瑞士法郎（相当于950亿欧元）的丰厚资金被世界各地的犯罪和腐败分子隐藏在瑞士信贷银行。该银行的这些腐败案主要集中在发展中国家：非洲、中东、亚洲和南美的一些国家。

位于苏黎世的瑞士信贷银行，断然驳斥了这些指控，称这是过去的遗-留的问题，并声称其反洗钱控制措施已经得到了大幅加强。瑞士信贷银行向媒体保证说，"90%的相关账户现在已经关闭，包括2015年之前关闭的60%以上的账户"。该银行表示，它将对数据泄漏做进一步的详细 "调查"。

据法新社说，瑞士信贷银行尚未摆脱去年亏损数以十亿计美元的阴霾，今天又面临新挑战，遭到一项跨国调查，指控其数十年来经手黑钱。

据了解，一名银行内部揭弊者将1940年代至2010年代期间3.7万个个人或公司的瑞信帐户资料泄露给的“南德日报”（Sueddeutsche Zeitung），这家媒体再将资料提供给“组织犯罪与贪腐举报计划组织”（OCCRP）以及美国的“纽约时报”、英国的“卫报”和法国的“世界日报”（Le Monde）等46家新闻机构。 媒体报道中的指控内容包括这家瑞士第2大银行客户当中，有侵犯人权的人口贩子和遭受制裁的商界人士等。

世界日报说，调查显示，瑞士信贷银行过去数十年持有与犯罪和贪-污有关的资金，无视国际银行业的执业规范。非营利国际组织“组织犯罪与贪-腐举报计划组织”表示，这次是大型瑞士银行历来最大规模的资料外泄案。世界日报指出，这起外泄案涉及账户的总金额超过1000亿美元。

根据卫报报道称，瑞信一再为世界各地许多高风险客户开立或维持银行账户，包括菲律宾一名人口贩子、HK一名港交所前主X、埃及一名下令杀害黎巴嫩流行歌星女友的大亨，还有委内瑞拉国营石油公司贪污高层以及从埃及到乌克兰的腐败政客。

尽管瑞士信贷银行否认这些指控，但法新社说，瑞信今天在声明中说：“瑞士信贷银行强烈否认对本银行涉及的相关业务行为的指控和影射。对方提出的问题多是陈年旧事，有些案例甚至追溯到1940年代，对这些事件的说法是根据局部、不准确、或断章取义的选择性资料，导致对本银行业务行为带有偏见的解读。”

瑞士信贷银行还表示，过去3周接获媒体组织“无数询问”，并已检视许多对方所谈到的账户。瑞士信贷银行强调称，早在媒体询问前，其中约有9成账户已被关闭或已在关闭过程中，逾6成早在2015年前就已关闭。

瑞士信贷银行还说，至于剩余的活跃帐户，也有适当的客户尽职调查、审查和其他符合瑞士信贷银行目前架构的相关管制措施。瑞士信贷银行表态称：“我们将持续分析相关情况，必要时会采取更多措施”。

瑞士银行业的肮脏业务，远不止OCCRP发布的这项调查。

此前的2021年10月5日，国际调查记者同盟(ICIJ)公开了1190万份文件的内容，这些避税港文件涉及多国政-要及其他名人的财务资料。瑞士银行业的“避税港”模式连接了众多国家的金融顾问和银行，共同将资产转移到世界各地。ICIJ公开的这份文件，犹如“潘多拉文件魔盒”，曝光了瑞士金融顾问的不良行径。不过至此，瑞士立法人士仍然拒绝将反洗钱法律条款应用于律师和顾问。

据瑞士新闻报道说，“潘多拉文件”(Pandora Papers)是新近泄露的一组秘密文件，它再次暴露了瑞士律师、会计师与顾问在管理权贵客户财富方面所扮演的角色。

被泄露的文件包含了巨额资金如何通过不透明的金融机构在全世界-包括瑞士流通的细节。举例来说，瑞士中部的一位律师替外国权贵管理着60多个“邮箱公司”，这些人当中就有阿塞拜疆总T。

该报道称，据国际调查记者同盟透露，这些文件提及90多名瑞士顾问，其中26名向那些被反洗钱调查机构调查的客户提供服务。

瑞士的银行业的不过问客户资金来源，并为客户账户高度保密的特殊营业手法，曾经是世界上犯罪分子和贪腐分子藏匿非法黑金的天堂。

 

瑞士银行的这种保密特点，也给一些人造谣我们提供了巨大的想象空间。2个多月前，推特上有人说“瑞银公布中G贪G存款，遭警告”，虽然后来我们官方辟谣了，但这事闹得还挺大的，搞的许多人不真假难辨，原因就在于瑞士的银行业有通过经手黑金来挣钱的传统。

基于强大的国际压力，瑞士被迫加入《信息自动交换条例》

国际社会压力太大，瑞士政府也无法维护瑞士银行业的这种与银行道德守则相冲突的传统。

2017年初，国际间国与国的《信息自动交换条例》在瑞士生效。瑞士从26个缔约成员国处获取信息，但仅向其中部分成员国提供信息。据联邦税务局介绍，其中有14个国家因为未达到保密性和数据安全性的要求没有收到任何数据。

2021年10月14日，瑞士联邦税务管理局已向缔约成员国提供了约330万个银行账户的财务信息，作为交换，这些成员国向瑞士提供了约210万个银行账户信息。

根据2021年10月11日瑞士联邦税务管理局发布的消息，安提瓜和巴布达、阿塞拜疆、多米尼加、加纳、黎巴嫩、澳门、巴基斯坦、卡塔尔、萨摩亚以及瓦努阿图等国家和地区也加入了该条例的成员。

根据瑞士政府发布的信息，目前约有8500家金融机构(如银行及保险公司)向瑞士联邦税务管理局提供信息。

犯罪所得和贪腐收入总是存在，难以消亡。但瑞士银行现在也不太安全了，这些黑暗的资金今后应该如何藏匿呢？