广州特大“套路贷”涉黑团伙被端 初步查封涉案

　　以合法公司为掩护实施“套路贷”诈骗，还暴力催收、非法拘禁。10日，广州公安召开新闻发布会通报今年以来扫黑除恶专项斗争成果，其中包括了广州海珠警方近期捣毁的特大“套路贷”涉黑团伙案件。

　　据悉，警方侦破该团伙涉嫌“套路贷”诈骗、寻衅滋事、故意伤害、非法拘禁、敲诈勒索等涉黑恶案件多宗，查封、冻结及扣押该团伙涉案总资产1.058亿元。

　　强迫以贷款还贷款

　　2018年11月5日，海珠警方接到辖区居民梁先生报警称，其在2016年期间遇到资金周转问题，向“广州市银某公司”借款16万元。在随后的两年内，梁先生因无法偿还贷款及不断产生的高额利息，被多次暴力催收，并被该公司强迫以“转单平账”方式，再向另外两家公司先后贷款“平贷”。

　　截至去年8月，梁先生需向三家公司偿还的贷款及利息累计高达95万元。无奈之下，他被迫将名下唯一的房产过户给公司指定人员，才还清债务。

　　海珠警方调查发现，上述三家公司分别是由陈某荣（男，34岁）、陈某辉（男，61岁）和林某民（男，33岁，均为广州市人）注册成立。三家公司对外均称提供业务咨询和小额贷款，但实际上却是借民间借贷之名，巧立违约金、滞纳金、手续费等名目，欺骗事主签订虚高借款合同，再以各种手段导致事主违约，短时间内产生巨额欠款，无法偿还。为迫使事主偿还欠款，公司催收人员还施以殴打、敲诈勒索、非法拘禁以及淋红油、淋粪水、堵锁眼、撒冥币等暴力手段。

　　涉黑团伙公司化运作

　　警方通过深入侦查发现，一个以陈某荣、陈某辉、林某民为首的“套路贷”涉黑恶团伙浮出水面。据海珠警方介绍，该团伙分别在广州市越秀、海珠、荔湾区注册成立公司，广发“小额低息贷款”“手续简便”等虚假广告，诱骗事主前来借款，最终落入其设计的“套路贷”陷阱。

　　据悉，陈某荣等团伙首脑均为广州本地人，平日游手好闲，无固定工作和收入。在注册成立公司后，他们招揽身边的本地社会闲散人员，特别是有寻衅滋事、殴打他人违法犯罪前科的人员进入公司。

　　陈某荣与团伙中的大多数成员都来自广州市某某新村，他们彼此熟悉，关系紧密，形成了一个成员相对固定的涉黑恶团伙，对外自称“噺村帮”。团伙中有人专门负责做账，一些前科人员则专门负责通过各种暴力手段催收。该团伙平日出入广州市各类娱乐场所，大肆挥霍非法所得，并定期举行大型聚会。在聚会消遣期间，他们还因琐事与人发生口角或肢体冲突，寻衅滋事。

　　今年1月3日清晨，海珠警方在广州市公安局的统一指挥下，联合相关职能部门和单位，在广州、佛山、深圳三地同步实施抓捕，将以陈某荣、陈某辉、林某民为首的团伙成员悉数抓获。行动中，警方查获涉案德国德国网脑、银行卡以及各类借款合同、借据、房产证复印件等一批；查封涉案房产33套；冻结涉案银行账户500多个。查封、冻结及扣押涉案资产总计达1.058亿元。

　　经审查，陈某荣等涉黑团伙成员相继交代了其违法犯罪事实。目前，主要犯罪嫌疑人陈某荣等已被移送审查起诉。案件仍在进一步侦办中。

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　　“套路贷”套路拆解

　　一般而言，“套路贷”具有以下特征：

　　一是制造民间借贷假象。犯罪团伙对外以“小额贷款公司”名义与事主签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取事主签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于事主的合同。

　　二是制造事主已取得合同中约定所借全部款项的假象，实际事主并没有得到合同约定的款项数额。

　　三是单方面肆意认定事主违约，并要求事主立即偿还“虚高借款”。

　　四是恶意垒高借款金额。在事主无力支付的情况下，犯罪团伙就会介绍其他“公司”或个人，或者扮演其他公司与事主签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。

　　五是软硬兼施“索债”，或者提起诉讼，通过胜诉判决实现侵占事主财产的目的。

　　南方德国网全媒体记者 吴珂 通讯员 公新文