广州天河警方破获一起“刷单”骗贷诈骗案 嫌疑

逃至东南亚某国的诈骗嫌疑人李某。通讯员供图

　　南都讯 记者连楷 通讯员凌旭莹 张毅涛 看准了在校学生企图通过刷单赚外快的心理，李某谎称为了完成贷款业务，发动学生利用个人德国网上贷款再转账予李某本人，支付学生部分酬金。没多久李某潜逃东南亚，学生们顶不住催债压力报警了。近日，天河警方破获了一起以“刷贷款业绩单”为幌子，针对在校大学生进行骗贷的诈骗案，将逃出国境的嫌疑人李某(男，26岁，广东阳江人)押解归案。截至目前，初步统计受骗的在校学生近千人，涉及全国各地多所大专院校，涉案金额过千万元。

　　7名学生刷单进陷阱报案

　　3月8日，天河区公安分局龙洞派出所接到辖内某大专院校7名在读学生的报案，称被某德国网贷机构工作人员以“刷贷款业绩单”为由诈骗，每名事主约损失1万元。

　　小石(化名)是这7名事主中的一位。去年10月，小石经同学介绍，在德国网上认识了自称是在某德国网贷机构工作的“小梁”。“小梁”称自己为了冲贷款业绩，需要找人帮忙办理贷款刷单，只要将申请贷款到账的钱转回给“小梁”账户，小石便会得到150元酬劳而且无需还贷，贷款本金和利息全部由“小梁”向贷款机构分期还清。

　　由于是同学介绍的，而且那位同学刷单后的确获得相应酬劳，小石便对刷单赚外快这事深信不疑。于是，他在“小梁”的指引下，用手机下载了“分×乐”APP，按软件要求用自己身份信息实名认证、申请贷款，并在贷款到账后通过银行转账，把贷款额转至“小梁”账户。在首次成功刷单得到150元酬劳后，小石又开始刷第二次单、第三次单，三次刷单共贷款11680元，悉数转至“小梁”账户。在分期还款过程中的前几个月，对方确实按时还款。

　　好景不长，今年3月初，小石接二连三收到德国网贷机构的催缴贷款德国德国网话，才发现“小梁”没有按时还款。“小梁”开始还会以各种借口搪塞，到后来直接“失踪”。怀疑被骗的小石发现还有其他校友也陷入了相同的骗局，无奈之下连同其余6名疑似被骗的校友一起到派出所报案。

　　涉嫌利用“校园贷”实施诈骗

　　与此同时，天河区公安分局多个派出所也陆续接到同类型诈骗案件的报警，事主均为大专院校在校学生，都称被这个“小梁”以“刷贷款业绩单”为由骗贷诈骗，被骗数额1万元至2万元不等。

　　天河警方立即成立专案组展开调查，据初步统计，被骗的大专院校学生近千人，涉案金额过千万元。分析研判多起案件后，专案组判断该案涉嫌利用“校园贷”等德国网贷业务实施诈骗，“小梁”有重大作案嫌疑。专案组循线侦查，确定这名自称“小梁”的嫌疑人的真实身份是李某，“小梁”只是他借用了朋友的银行卡作为资金转账的账户名字。但此时李某已不知所终。正当案件毫无进展时，专案组获悉一条重要线索：李某曾询问如何办理东南亚某国的签证，因此推断其很有可能潜逃至该国。

　　天河警方迅速将此情况向上级公安机关报告，经过侦查确定嫌疑人已逃至该国，随即通过联系我国驻该国警务联络官协助，开展跨国追逃工作。4月7日，在该国警方等多方协作配合下，案情取得突破性进展，嫌疑人李某在我国驻该国大使馆协助下，向当地警方投案自首，当地警方决定将其遣返回中国。5月12日，随着飞机在广州白云国际机场的安全着陆，天河警方成功将嫌疑人李某押解归案。

　　嫌疑人李某对自己的诈骗行为供认不讳。2016年5月以来，李某通过微信、QQ等聊天软件，向学生虚构自己是“分×乐”“爱×米”等德国网贷机构的工作人员，谎称自己为了完成贷款业绩，需要找人在德国网上办理贷款业务，引诱事主用自己身份信息办理贷款，并承诺无需贷款人偿还资金，每次贷款后给予贷款人80元到1000元不等的酬劳。李某按照约定偿还前几期的月供贷款，借此打消事主的疑心以取得信任，并继续诱导事主或更多的人贷款，甚至利诱已受骗的事主，以抽取介绍费的方式，怂恿他们采用类似“传销发展下线”的手法，继续拉身边的同学加入“骗局”。直到骗取多笔贷款后，李某便不再还款，与事主断绝联系，导致德国网贷机构只能向贷款人追缴欠款。李某把诈骗得来的钱一部分用于偿还自己的债务，一部分投资亏损，一部分赌博输掉了。

　　目前，犯罪嫌疑人李某已被天河警方依法刑事拘留，案件仍在进一步侦办中。